Hoe werken meerdere valuta's?

Beleg je buiten de eurozone, dan heb je al snel met meerdere valuta's te maken. Je koopt een Amerikaans aandeel in dollars, ontvangt dividend in Britse ponden of wisselt euro's om naar Zwitserse franken. In PDT blijft je geld in de valuta waarin je het echt bezit, net zoals bij je broker.

Een cashpositie per valuta

Per broker houden we voor elke valuta een eigen cashpositie bij. Ontvang je dividend in dollars, dan komt dat bedrag op je dollar-cashpositie. Verkoop je een effect in Zwitserse franken, dan komt de opbrengst op je CHF-cashpositie. Zo zie je precies hoeveel je in elke valuta bezit.

Een cashpositie met een saldo van 0 tonen we niet in je portfolio. Zodra er weer geld op staat, verschijnt hij vanzelf.

Betaald met en Ontvangen in

Bij elke actie kies je uit welke cashpositie je betaalt (Betaald met) of op welke cashpositie je iets ontvangt (Ontvangen in). Koop je een Amerikaans aandeel met euro's en wisselt je broker dat automatisch om, kies dan je euro-cashpositie. Heb je al dollars staan, kies dan je dollar-cashpositie.

Wisselkoersen

Staat een bedrag in een andere valuta dan de cashpositie waarmee je betaalt? Dan vullen we de wisselkoers van die dag voor je in. Wijkt de koers van je broker af, klik dan op de wisselkoers en vul de koers van je broker in. Zo komen de bedragen in PDT zo dicht mogelijk bij die van je broker.

Geld omwisselen

Wissel je zelf geld om van de ene naar de andere valuta? Leg dat dan vast met een FX conversie. Je vult in wat je hebt omgewisseld en wat je hebt ontvangen, en wij rekenen de wisselkoers uit. Hoe dat werkt, lees je in Maak een actie aan.

Je basisvaluta

Hoewel je geld in verschillende valuta's kan staan, bekijk je je portfolio in één valuta: je basisvaluta. Alle waarden, zoals je portfoliowaarde, prestaties, dividend, spreiding, X-Ray en kalender, rekenen we om naar deze valuta. Dividenden van een effect tellen we daardoor ook op in je basisvaluta, ook als ze in verschillende valuta's zijn uitgekeerd.

Wat betekent dit voor je rendement?

Bezit je een effect of cash in een andere valuta dan je basisvaluta, dan beweegt de waarde ervan mee met de wisselkoers. Daarom splitsen we je resultaat in winst of verlies op effectprijs en winst of verlies op wisselkoers. Zo zie je hoeveel van je rendement uit koersbewegingen van het effect kwam, en hoeveel uit de wisselkoers.