Benchmarken

Op de prestatiespagina kun je jouw portfolio benchmarken tegen een aantal bekende ETF's.

Om je portfolio echt goed te kunnen vergelijken, maken we een benchmark-simulatie op basis van de acties in jouw portfolio. Op hetzelfde moment wanneer jij een storting maakt, simuleren wij een kooptransactie van de geselecteerde benchmark.

Voor de benchmark maken we gebruik van ETF's die de markt weergeven. Alle gebruikte ETF's zijn accumulating, zodat ontvangen dividend is meegenomen in de prijs.

• AEX → AEX GR Index
• S&P 500 → iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Eur, Acc)
• MSCI ACWI → iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Eur, Acc)

Hoe wordt de benchmark berekend?

We gebruiken de acties uit jouw portfolio om de benchmark te simuleren zodat we je portfolio en de benchmark op exact dezelfde manier kunnen berekenen.

We doen dit aan de hand van de volgende stappen:

1. Op de eerste dag van de geselecteerde periode simuleren we een storting die gelijk staat aan de beginwaarde van je portfolio in die periode.
2. Op basis van deze storting simuleren we een transactie waarbij we zoveel mogelijk van de index of ETF kopen.
3. Voor elke nieuwe storting (tussen de begin- en einddatum van de gekozen periode) doen we het volgende:
   1. We simuleren een storting die gelijk staat aan je portfoliostorting.
   2. Met deze nieuwe storting simuleren we een transactie waarbij we zoveel mogelijk van de index of ETF kopen.

Simpelweg simuleren we een koopactie in de gekozen index of ETF wanneer je een storting maakt,. Wanneer je geld opneemt, verkopen we de gekozen index of ETF.